يبدو أن الأزمة المصرفية التي اندلعت في الولايات المتحدة في الأيام الأخيرة أخطر بكثير مما كان يعتقد حتى الآن ، منذ أن خاطب الرئيس الأمريكي د. بايدن الشعب الأمريكي ، واعتقد الرئيس السابق د. على وشك ركود كبير جديد ، أسوأ مما كان عليه في عام 1929 ، كما صرح على شبكته الاجتماعية Truth Social.
“استنادًا إلى ما يحدث لاقتصادنا واستنادًا إلى المقترحات الخاصة بأكبر زيادة ضريبية وأكثرها غباءً في تاريخ الولايات المتحدة ، سيصبح جو بايدن هربرت هوفر في العصر الحديث. سنواجه كسادًا عظيمًا أسوأ بكثير مما كان عليه الحال عام 1929. وكدليل على ذلك ، بدأت البنوك بالفعل في الانهيار “، كتب الرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب في Truth Social.
من جانبه ، خاطب الرئيس جو بايدن الشعب الأمريكي بشأن الانهيار المفاجئ لبنك وادي السيليكون (SVB) ، والذي كان أكبر فشل بنك أمريكي منذ الأزمة المالية العالمية عام 2008 وثاني أكبر بنك في التاريخ الأمريكي ، وحاول تهدئة الجمهور الأمريكي.
وفي بيان ، قال الرئيس إنه “سيعلق على كيفية الحفاظ على نظام مصرفي سليم لحماية انتعاشنا الاقتصادي التاريخي” في خطاب موجه للشعب الأمريكي صباح الاثنين (بتوقيت نيويورك).
قال الرئيس الأمريكي: “خلال عطلة نهاية الأسبوع ، وتحت قيادتي ، عمل وزير الخزانة ومدير المجلس الاقتصادي الوطني بجد مع المنظمين المصرفيين لحل المشاكل في بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر”.
“يسعدني أنهم توصلوا إلى حل فوري يحمي العمال الأمريكيين والشركات الصغيرة ويحافظ على نظامنا المالي آمنًا. يضمن القرار أيضًا عدم تعرض أموال دافعي الضرائب للخطر. يمكن للشعب الأمريكي والشركات الأمريكية التأكد من أن ودائعهم المصرفية ستكون موجودة عندما يحتاجون إليها. أنا مصمم على محاسبة مرتكبي هذه الفوضى ومواصلة جهودنا لزيادة الرقابة والتنظيم في أكبر البنوك حتى لا نجد أنفسنا في هذا الموقف مرة أخرى “.
نذكرك بذلك أغلق المنظمون في كاليفورنيا بنك وادي السيليكون (SVB) في 10 مارس. كان أكبر فشل مصرفي في الولايات المتحدة منذ الأزمة المالية لعام 2008. كانت بداية نهاية بنك كاليفورنيا SVB الإعلان العام عن خسارة 1.8 مليار دولار في 9 مارس. بعد هذه الرسالة ، قرر بعض عملاء البنك على الفور إفراغ حساباتهم كإجراء احترازي. أدت الغارة على المودعين إلى حقيقة أن SVB ترك برصيد سلبي قدره مليار دولار ، ونتيجة لذلك ، انهارت رسملة البنك بنسبة 63٪. كانت SVB موطنًا لأموال نصف الشركات الأمريكية التي لديها استثمارات في رأس المال الاستثماري. عمل في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة وأوروبا وآسيا والشرق الأوسط.
تزامن انهيار بنك إس في بي مع أنباء التصفية الطوعية لسيلفرغيت ، وهو بنك آخر في كاليفورنيا. كان أحد أكبر بنوك العملات المشفرة في الولايات المتحدة ، حيث يتعاون مع بورصات العملات المشفرة Binance US و Coinbase. عزت إدارة البنك قرار التصفية إلى “التغييرات الأخيرة في الصناعة ولوائحها” ، لكن الرئيس التنفيذي لشركة Custodia كاثلين لونج تقول إن الفجوة النقدية في سيلفرجيت بين الودائع والنقد كانت السبب.
ساهمت تصفية Silvergate ثم انهيار SVB في أكبر عمليات بيع في أسهم البنوك – فقد نجوا من أسوأ يوم منذ عامين. انخفض مؤشر KBW Bank (الذي يأخذ في الاعتبار أداء 24 بنكًا أمريكيًا) بنسبة 7 ٪ – وهو أكبر انخفاض منذ يونيو 2020.
قال أستاذ الصحة والسلامة والبيئة إيفان روديونوف في مقابلة مع RTVI ، إنه منذ عام 2020 ، كان الاقتصاد الأمريكي “يغمر بالمال”. خلال جائحة COVID-19 ، تبرعت الحكومة الأمريكية بنحو 4 تريليونات دولار من “أموال طائرات الهليكوبتر” كمساعدة في مواجهة الأزمة. وجمعت الشركات الأمريكية مبلغًا قياسيًا من رأس المال الاستثماري في 2020-2021. تسبب هذا في صعود وسقوط بنك وادي السيليكون (SVB). سمحت الطفرة للبنك بالنمو بسرعة ، وجذب الودائع من الشركات الناشئة. تضاعف حجم الودائع المصرفية في الأشهر الـ 12 الماضية وحدها. استثمر SVB في السندات طويلة الأجل في ظل الوهم بأن أسعار الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Fed) ستكون مستقرة.
موجة إفلاسات؟ تتحرك الأحداث في الولايات المتحدة بسرعة مع انهيار بنك أمريكي ثان ، وهو بنك Signature. أعلن المنظم المالي في نيويورك يوم الأحد أنه قد استحوذ على Signature Bank. المتلقي هو المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 ، كان لدى Signature Bank 88.59 مليار دولار من المدخرات ، وفقًا للوكالة.
أكدت وزارة الخزانة الأمريكية في بيان صحفي صدر بالاشتراك مع المنظمين المذكورين أعلاه أن جميع المودعين في بنك Signature سيحصلون على أموالهم بالكامل و “لن تكون هناك خسارة لدافعي الضرائب”. ومع ذلك ، على الرغم من تأكيدات وزارة الخزانة الأمريكية ، فقد حدث خطأ ما.
حذر المستثمر الملياردير بيل إيكمان بعبارات دراماتيكية أمس من موجة ضخمة من عمليات السحب قد تغمر البنوك الأمريكية يوم الاثنين إذا لم تتخذ الإدارة الأمريكية إجراءات فورية خلال الساعات القليلة المقبلة.
أمام الحكومة حوالي 48 ساعة لإصلاح خطأ قريب لا رجعة فيه. بالسماح تضمين التغريدة للفشل دون حماية جميع المودعين ، فقد استيقظ العالم على ما هي الوديعة غير المؤمنة – مطالبة غير سائلة غير مضمونة في بنك فاشل. غائب تضمين التغريدة @مدينة أو… https://t.co/SqdkFK7Fld
– بيل أكمان (BillAckman) 11 مارس 2023
في تغريدة غريبة من فقرة واحدة يوم السبت ، توقع الملياردير أن يسارع عملاء البنوك غير المؤمن عليهم (أولئك الذين لم يؤمنوا على أموالهم) لسحب النقود يوم الاثنين ، ما لم تتدخل الحكومة الأمريكية لضمان أموالهم و “تصحيح الخطأ في أقرب وقت” قدر الإمكان. “حتى لا يصبح غير قابل للعكس. يبدو أن المشكلة تنتشر إلى البنوك الأخرى بعد أن أرسل بنك First Republic Bank ومقره كاليفورنيا بريدًا إلكترونيًا إلى عملائه يقول فيه إنه يحتاج إلى بعض الوقت “لبناء سلامته واستقراره ، وهو ما ينعكس في قوة رأس مالنا” والسيولة والعمليات “. وتنسب المذكرة إلى جيم هربرت ، المؤسس والرئيس التنفيذي لبنك سان فرانسيسكو ، ومايك روفلر ، الرئيس التنفيذي ورئيس مجلس الإدارة.
لكن ما يثير القلق بشكل خاص هو أسواق الذهب الصينية وسحب الاستثمارات بسرعة من السندات الأمريكية. أرجأ Credit Suisse تقريره السنوي بعد مكالمة في اللحظة الأخيرة من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) التي أثارت تساؤلات حول تقاريرها المالية السابقة! يأتي التدخل غير العادي من قبل المنظم الأمريكي بمثابة ضربة أخرى لبنك كريدي سويس الذي عانى طويلًا ، والذي كان يمر بسلسلة من الفضائح والنكسات التي أدت إلى انخفاض سعر سهمه وسط تدفقات ضخمة إلى الخارج.
وقال كريدي سويس (ثاني أكبر بنك سويسري) في ذلك الوقت إنه قرر تأجيل نشر تقريره السنوي. وقال البيان: “ترى الإدارة أنه من المناسب تأخير نشر بياناتها المالية لبعض الوقت من أجل الفهم الكامل للتعليقات الواردة” ، مضيفًا أن النتائج المالية لعام 2022 “لم تتأثر”. ولم يتضح بعد متى سيصدر التقرير السنوي لعام 2022.
Credit Suisse انخفض بنسبة 13٪
تم إيقاف أسهم UniCredit الآن بعد انخفاضها بنسبة 7٪
اربط حزام الأمان …#CreditSuisse #UniCredit pic.twitter.com/VMrqayNf37– DaxBulls (DaxBulls) 13 مارس 2023
وقال أندرياس فينديتي ، المحلل في شركة فونتوبيل ، إن التطوير “لا يحسن مناخ الاستثمار ولا يساعد في استعادة الثقة”.
سعر هذا السهم عند مستوى قياسي منخفض – هل هذا شراء الآن؟#CreditSuisse #CS دولار CS 2.46 دولارhttps://t.co/RfuE8it3YH
وhttps://t.co/jSYxV5o9gW https://t.co/h0W5JszH1A– مولد الثروة (@ Wealth_G3n) 13 مارس 2023
حذر بنك كريدي سويس من خسائر كبيرة هذا العام مع سحب العملاء لأموالهم – وهو رقم قياسي – في الربع الأخير من عام 2022 ، مما أدى إلى أسوأ أداء سنوي للبنك السويسري منذ الأزمة المالية العالمية. سجل البنك خسارة صافية قدرها 1.39 مليار فرنك سويسري (حوالي 1.5 مليار يورو) في الربع من أكتوبر إلى ديسمبر ، مما يعكس ضغوطًا قوية في قطاعي إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية.
اليوم ، خسرت أسهم بنك كريدي سويس 13٪ واستقرت على 7٪!
More Stories
انفجار قوي هز مصنع شوكولاتة بالولايات المتحدة (فيديو)
هل سيكون دويتشه بنك هو كريدي سويس التالي؟
اليونانية Evzones للمشاركة في موكب في نيويورك